ЦБ РФ рекомендовал банкам блокировать счета компаний с признаками финансовых пирамид и нелегальной деятельности.
В своем сообщении финансовый регулятор пояснил, что банки могут выявлять нелегалов среди своих клиентов с помощью списка компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид, а также информации платформы «Знай своего клиента».
«Банк России рекомендует углубленно проверять клиентов из списка, а если их операции признаны подозрительными — отказывать в проведении. После двух отказов в течение года банк может расторгнуть с клиентом договор банковского счета. Если же такому клиенту присвоен еще и высокий уровень риска в платформе «Знай своего клиента», кредитной организации рекомендуется также рассмотреть вопрос о повышении ему оценки риска. Это повлечет за собой «блокирующие» меры: клиент лишается возможности распоряжаться деньгами на счете и впоследствии может быть исключен из ЕГРЮЛ/ЕГРИП», - отмечает ЦБ РФ.
Кроме того, банки могут применять «антиотмывочные» меры (за исключением отказных и блокирующих) в отношении контрагентов компаний с признаками нелегальной деятельности и пирамид.
«Регулятор рекомендует кредитным организациям постоянно разъяснять клиентам риски, связанные с переводом денег нелегалам», - отмечается в сообщении ЦБ РФ.
Если бухгалтерия - то в 1С, если бухгалтерские новости - то на БУХ.1С, если следить за новостями в телефоне - то в нашем Telegram-канале.
