Президент РФ Владимир Путин утвердил поправки в НК РФ, которые устанавливают штрафы для клиентов финансовых организаций за непредставление информации о себе и своих выгодоприобретателях.
Соответствующий Федеральный закон от 29.11.2021 № 380-ФЗ правовой информации.
Напомним, глава 20.1 НК РФ обязывает российские организации финансового рынка (кредитные и страховые организации, участники рынка ценных бумаг, инвестиционные фонды и товарищества, НПФ) ежегодно представлять в ФНС сведения о своих клиентах, не являющихся налоговыми резидентами РФ.
В настоящее время статья 129.7 НК РФ устанавливает, что ненаправление в срок организацией финансового рынка финансовой информации о своих клиентах влечет взыскание штрафа в размере 500 000 рублей. Невключение организацией финансового рынка всей финансовой информации о клиенте, выгодоприобретателе или лицах, прямо или косвенно их контролирующих, грозит штрафом в размере 50 000 рублей за каждый факт такого нарушения.
Федеральный закон содержит новую редакцию статьи 129.7 НК РФ, которая дополнительно устанавливает штрафы за представление организацией финансового рынка недостоверной или неполной финансовой информации о своих клиентах или их выгодоприобретателях.
Штраф за такое нарушение предлагается установить в размере 25 000 рублей. При этом за умышленное непредставление или искажение финансовй информации штраф должен составить 100 000 рублей за каждый факт такого нарушения.
Непредставление в срок организацией финансового рынка информации о клиентах будет грозить штрафом в размере 300 000 рублей.
Отдельной нормой будет установлено, что организация финансового рынка освобождается от ответственности, если нарушение обусловлено непредставлением клиентом этой организации финансовой информации о себе и своих выгодоприобретателях.
Одновременно закон внесет в НК РФ новую статью 129.7-1, которая установит штрафные санкции для клиентов указанных организаций за представление недостоверной или неполной финансовой информации о себе и своих выгодоприобретателях по запросу организации финансового рынка.
Штрафы для клиентов за представление недостоверной или неполной финансовой информации составят 10 000 рублей (для физлиц) и 25 000 рублей (для компаний) за каждый факт в отношении каждого соответствующего договора, предусматривающего оказание финансовых услуг. Если такие нарушения будут совершены умышленно, то штраф будет увеличен в 2 раза.
Новые нормы вступят в силу с 1 января 2022 года.
Работа по расчистке финансового рынка продолжается. Как в прошлом году заявил ЦБ, сокращение количества кредитных организаций и иных участников финансового рынка – это мировой тренд, обусловленный повышением регуляторных требований, направленных на стабильность финансовой системы в целом и цифровизацией. Заодно государство и подзаработает на штрафах в кризис. Сплошной профит.
Идиот , Теперь штрафы это новая нефть!