Утверждены поправки в закон о противодействии отмыванию преступных доходов (от 07.08.2001 № 115-ФЗ), которые ограничивают максимальный размер денежного перевода граждан без открытия банковского счета, осуществляемого по упрощенной идентификации.
Соответствующий Федеральный закон от 29.05.2024 № 122-ФЗ опубликован на Официальном интернет-портале правовой информации.
Напомним, согласно статье 7 закона о противодействии легализации преступных доходов (от 07.08.2001 № 115-ФЗ), перевод денежных средств физлицами без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, на сумму от 15 000 рублей осуществляется по упрощенной идентификации отправителя. Максимальная сумма такого перевода с применением упрощенной идентификации не установлена.
В Правительстве РФ при этом пришли к выводу, что такой подход не согласуется с международными стандартами в сфере противодействия легализации преступных доходов, согласно которым при совершении разовых операций на сумму, превышающую определенное значение, применяются стандартные меры проверки клиента. При этом в отношении денежных переводов с использованием банковских счетов либо переводов с использованием персонифицированных электронных средств платежа идентификация в проводится в полном объеме.
Теперь в указанную норму будет внесен максимальный порог в размере 100 000 рублей для переводов денежных средств (в том числе электронных) физическими лицами без открытия банковского счета и по упрощенной идентификации.
Новая норма вступит в силу с 30 мая 2025 года.
Корреспондирующие изменения по повышению суммы максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа (НЭСП) с 60 000 до 100 000 рублей также будут внесены в закон о национальной платежной системе (от 27.06.2011 № 161-ФЗ).
Если бухгалтерия - то в 1С, если бухгалтерские новости - то на БУХ.1С, если следить за новостями в телефоне - то в нашем Telegram-канале.
В материале использованы фото: bermuda cat / Shutterstock / Fotodom.
