ЦБ РФ расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми будут руководствоваться банки для предотвращения таких переводов.
Соответствующий приказ от 27.06.2024 № ОД-1027 вступит в силу с 25 июля 2024 года.
В своем сообщении ЦБ РФ пояснил, что теперь банки будут приостанавливать переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции. При этом перевод будет заблокирован, даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных ЦБ РФ, а остались только в собственной базе кредитной организации.
Также денежный перевод будет приостановлен, если у банка есть информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк такие сведения могут по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами на площадке ФинЦЕРТ ЦБ РФ. «В частности, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела. В таком случае банк приостановит зачисление средств на счет», - пояснил ЦБ РФ.
Кроме того, при осуществлении переводов банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. «Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах», - уточнил финансовый регулятор.
По-прежнему банки будут руководствоваться введенными ранее признаками подозрительных операций. Так, банки будут приостанавливать переводы денег, если:
- они осуществляются на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных ЦБ РФ о мошеннических счетах;
- выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения);
- зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.
Таким образом, с 25 июля 2024 года банки будут применять шесть критериев для признания перевода денежных средств мошеннической операцией.
Если бухгалтерия - то в 1С, если бухгалтерские новости - то на БУХ.1С, если следить за новостями в телефоне - то в нашем Telegram-канале.
В материале использованы фото: Andrii Yalanskyi / Shutterstock / Fotodom.
