ЦБ РФ порекомендовал банкам определять источники происхождения средств клиентов, которые осуществляют внесение крупных сумм наличных средств на банковские счета.
Соответствующие методические указания размещены на официальном сайте финансового регулятора.
В ЦБ РФ отметили, что в рамках осуществления надзорной деятельности за кредитными организациями выявлен резкий рост объемов внесения наличных рублей на счета, денежных переводов без открытия банковских счетов, покупок драгоценных металлов и алмазов за наличные, а также купли-продажи наличной валюты за наличные рубли.
В связи с этим ЦБ РФ рекомендует банкам при осуществлении клиентами подобных операций в крупном размере:
- определять финансовое положение клиентов и источники происхождения денежных средств до совершения указанных операций в объеме, сопоставимом с суммой проводимой операции;
- получать документальное подтверждение финансового положения и источников происхождения денежных средств до совершения указанных операций в объеме, сопоставимом с суммой проводимой операции;
- обращать внимание на соответствие проводимых клиентами операций целям деятельности, заявленным при проведении идентификации;
- контролировать размер суммы указанной операции (указанных операций), совершаемой (совершаемых) в том числе с использованием банкоматов или иных технических устройств.
Как отмечается в сообщении финансового регулятора, данные меры нужны, чтобы банки своевременно выявляли подозрительные операции, которые могут быть направлены на отмывание доходов, полученных преступным путем, включая введение теневой наличности в легальный оборот.
При этом в ЦБ РФ уточнили, что указанные меры ориентированы на операции с крупными суммами наличных (так, для граждан – если операции составляют от 5 млн рублей однократно или суммарно такую же величину в месяц), нехарактерные для бизнеса компаний или бытовых расчетов физических лиц. Они затрагивают узкий сегмент клиентов кредитных организаций и не затрагивают интересы добросовестных граждан.
Если бухгалтерия — то в 1С, если бухгалтерские новости — то на БУХ.1С, если следить за новостями в телефоне — то в нашем канале в МАХ, если общаться с коллегами — то в чате для бухгалтеров.
В материале использованы фото: dotshock / Shutterstock / Fotodom.
