Банки будут ограничивать выдачу наличных в банкоматах при признаках мошенничества

ЦБ РФ предупредил граждан, что с 1 сентября 2025 года банки при выдаче наличных через банкоматы будут проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли эту операцию злоумышленник.

В своем сообщении финансовый регулятор пояснил, что приказом от 07.08.2025 № ОД-1765 установлен перечень из девяти признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов.

В частности, в перечень признаков возможного мошенничества включено нехарактерное для человека поведение при снятии денег (непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом, например не с карты, а по QR-коду или цифровой (виртуальной) карте).

В перечень признаков включено наличие у банка информации, что как минимум за 6 часов до операции у клиента изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

Также признаками влияния на клиента злоумышленников являются: решение снять средства в течение 24 часов после оформления кредита (займа), увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте, перевод на свой счет более 200 000 рублей по СБП со своего счета в другом банке, либо решение досрочно закрыть вклад на аналогичную сумму.

Кроме того, в перечень подозрительных признаков включена смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ.

В случае если операция, совершаемая клиентом, будет соответствовать хотя бы одному из утвержденных приказом критериев, то банк немедленно сообщит об этом клиенту (СМС-сообщением или пуш-уведомлением) и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 000 рублей в сутки. «Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка», - уточнили в ЦБ РФ. 

Если бухгалтерия - то в 1С, если бухгалтерские новости - то на БУХ.1С, если следить за новостями в телефоне - то в нашем Telegram-канале.

В материале использованы фото: bermuda cat / Shutterstock / Fotodom.