Росфинмониторинг подготовил поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов (от 07.08.2001 № 115-ФЗ), которые расширят для финансовых организаций перечень оснований для ограничения проведения клиентом операций.
Законопроект опубликован на Едином портале для размещения проектов НПА.
В ведомстве пояснили, что на практике выявляются случаи расхождений сведений о клиентах финансовых организаций с установочными данными лиц, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. Причинами подобных расхождений зачастую являются злоумышленные действия самих клиентов, нацеленные на обход ограничительных мер.
При этом в настоящее время финансовые организации, выявляя указанные случаи совпадения, лишены возможности оперативно ограничить проведение клиентом операций (например, через их приостановление либо отказ в их совершении).
В связи с этим новые положения содержат алгоритм действий финансовой организации в случае выявления частичного совпадения данных клиента с данными лица, в отношении которого должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
После принятия поправок Росфинмониторинг на основании всестороннего анализа случаев, возникающих на практике, утвердит критерии частичного совпадения данных. При проверке по этим критериям у финансовой компании появятся достаточные основания полагать, что лицом, принимаемым на обслуживание, является именно лицо, в отношении которого должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
Как правило, речь идет о различных написаниях ФИО лиц, внесенных в соответствующие перечни, обусловленных особенностями транслитерации.
В Росфинмониторинге уточнили, что законопроект предусматривает применение в подобных случаях процедуры временного приостановления и не допускает отказа в совершении операции. При этом рисков массовой приостановки операций граждан в связи с принятием указанных положений не ожидается.
Кроме того, законопроект предлагает обязать финансовые организации информировать Росфинмониторинг о попытках совершения клиентами операций с замороженными денежными средствами или имуществом.
Если бухгалтерия — то в 1С, если бухгалтерские новости — то на БУХ.1С, если следить за новостями в телефоне — то в нашем канале в МАХ, если общаться с коллегами — то в чате для бухгалтеров.
В материале использованы фото: RerF_Studio / Shutterstock / Fotodom.
