Росфинмониторинг перечислил признаки подозрительных операций с недвижимым имуществом, при выявлении которых риелторам следует провести углубленный анализ сделки.
В своем сообщении ведомство напоминает, что организации и ИП, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, относятся к числу участников системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Поскольку операции с недвижимым имуществом продолжают использоваться в схемах легализации преступных доходов, Росфинмониторинг рекомендует организациям и ИП, осуществляющим операции с недвижимостью, уделять повышенное внимание вопросам выявления операций (сделок), обладающих признаками подозрительных, предусмотренными законодательством о ПОД/ФТ.
В частности, повышенного внимания требуют следующие признаки:
- сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий отдельных категорий граждан, в том числе социально незащищенных;
- расчеты наличными денежными средствами;
- совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной;
- осуществление оплаты третьим лицом, не являющимся родственником;
- осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает нерезидент;
- многократная покупка и (или) продажа одним физическим лицом объектов недвижимости;
- многократное совершение физическим или юридическим лицом сделок с одним объектом недвижимости;
- осуществление сделки с недвижимым имуществом, стоимостные характеристики которого явно не соответствуют предполагаемому уровню благосостояния клиента;
- иные признаки.
В Росфинмониторинге при этом уточнили, что наличие приведенных критериев само по себе не свидетельствует о противоправном характере операций (сделок).
Вместе с тем выявление риелторами указанных признаков является основанием для проведения углубленного анализа операций (сделок), пересмотра уровня риска клиента и принятия решений в соответствии с требованиями законодательства о ПОД/ФТ и правилами внутреннего контроля.
Если бухгалтерия — то в 1С, если бухгалтерские новости — то на БУХ.1С, если следить за новостями в телефоне — то в нашем канале в МАХ, если общаться с коллегами — то в чате для бухгалтеров.
В материале использованы фото: insta_photos / Shutterstock / Fotodom.
