С 2022 года кредитные организации будут регулярно отчитываться в Центробанк обо всех денежных переводах между физическими лицами (так называемых p2p-транзакциях). Новая форма отчетности уже разослана все банкам, платежным сервисам и прочим небанковским кредитным компаниям, сопровождающим денежные переводы между физлицами.
Предположительно новая отчетность вводится в целях борьбы с нелегальными способами оплаты товаров и услуг, а также нелегальными онлайн-казино и криптообменниками. В указанных целях под обязательный контроль Центробанка попадут все денежные переводы и платежи физлиц через Систему быстрых платежей, переводы с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно и так далее.
В новую отчетность попадет следующая информация:
- номера карт/счетов отправителя и получателя средств;
- назначение платежей и переводов;
- сумма денежных переводов;
- уникальный ID клиента;
- дата и время перевода;
- паспортные данные и ИНН отправителя и получателя средств, их контактные данные (телефоны, почта):
- код страны отправителя и получателя.
Отчеты о переводах между физлицами будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период, а в отдельных случаях ЦБ может запрашивать информацию по отдельным операциям. При этом платежи в пользу организаций и ИП, а также перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов и брокерские/инвестиционные счета в рамках новой отчетности контролироваться не будут, - .
ЦБ уже стал опровергать. Кто-то явно врет.
Это ж какой ёмкости должны быть хранилища ЦБ для всех этих отчётов!!!
Клоуны. Центральные СМИ пишут, ЦБ опровергает..
Бгггг. Неужели кто-то думает, что его переводы сугубо конфиденциальны? Господа, это давно секрет Полишинеля. В случае заинтересованности любой ваш платеж по карте (и некоторые в сети) можно отследить. И нафига, спрашивается, по вам отчитываться в ЦБ, если эту инфу любому ведомству удобнее брать из конкретного банка по конкретным людям? Чесс слово, как дети.
Ой, это старая добрая манера пиариться от некоторых изданий, типа РБК: утром дают утку с броским заголовком, таким, что граждане спросонья аж подпрыгивают в своих креслах и их сон улетучивается сам собой, в обед все уже обсуждают эту новость, а после обеда вдруг выходит опровержение ведомства, к которому относилась новость, мол, успокойтесь, никто такого ужаса не планирует, мы хорошие и стоим на страже ваших, граждане, интересов. :)