Погашение займа сотрудником через банк в УПП

uinny,
не понимаю тебя. нарисуй схему полную тогда:
есть займ. я гашу его через банк. какая последовательность документов в УПП должна быть, и какие настройки в займе, чтобы (А) - займ закрылся не только по проводкам, (Б) - начислилась мат.выгода или проценты?  

Получается так.
Выдача займа - документы "Списание с расчетного счета", "Договор займа с сотрудником"
Начисление процентов - документ "Начисление зарплаты".
Возврат займа и процентов - тоже документ "Начисление зарплаты", он сделает движения по регистру "Погашение займов".
Затем - документ "Отражение зп в регл учете", который сделает проводки с 70 на 73 счет.
Ну и документ "Поступление на расчетный счет" закроет получившееся на 70 сальдо.

Конфигурация УПП.
Оформляем займ сотруднику - документ "Договор займа с сотрудником", Процент - 8.25, материальная выгода не начисляется, погашение по истечении 1 месяца, счет учета процентов - 91.01. На основании договора вводим РКО на выдачу займа.
Проводки РКО - Дт 73.01 Кт 50.01
Погашение займа производится платежным поручением входящим (ППВ)  или ПКО.
Проводки ПКО - Дт 50.01 Кт 73.01
Проводки ППВ - Дт 51 Кт 73.01
Вводим документ "Начисление заработной платы сотрудникам организаций" с видом операции "Погашение займов" - рассчитываем проценты (в случае с ПКО расчет производится, а в случае с ПП - нет, т.к. в регистре "Погашение займов работниками организаций" нет информации о погашении займа). Вводим документ "Отражение зарплаты в регл. учете", получаем проводку:
Дт 73.01 Кт 91.01 - по начисленным процентам
Начисленные проценты вводим отдельным документом ПКО или ППВ:
Проводки ПКО - Дт 50.01 Кт 91.01
Проводки ППВ - Дт 51 Кт 73.01
В итоге возникли две проблемы:
1. В случае погашения ППВ не производится движений по регистру "Погашение займов работниками организаций" и в результате производится неправильное начисление процентов - программа не "видит" факт погашения займа.
2. ПКО по начисленным процентам делает неверные проводки и получается задвоение начисленных процентов на счете 91.01

Так вы в документе "Начисление зарплаты" укажите, что сумму займа гасите, а не только проценты.
Проводки по погашенному займу и процентам, если вы вводите их документом "Начисление зарплаты", формируются в документе "Отражение зп в регл учете". Авоматом. Поэтому если вы ставите правильные проводки в ПКО, они и будут задваиваться (я про 73 сейчас). А вот если в ПКО поставить 70. все нормально закроется. Ну или убирать проводки из документа "Отражение зп в регл учете". Но об этом нужно будет помнить при перезаполнении.