Можете оформить с сотрудником (лучше с учредителем) договор займа, оприходовать деньги в кассу, выдать для сдачи в банк ... и дальше как планировали. Потом, когда деньги на счете появятся, получить наличные (если есть чековая книжка) , оприходовать в кассу и вернуть заем.