103-ФЗ для билетных касс

Добрый день.

По результатам проверки ИФНС вынесло постановление о том, что мы являемся платежным агентом, поэтому должны использовать спец банковский счет для взаиморасчетов с поставщиком и действовать в рамках 103-ФЗ, и наложили штраф.

Мы - коммерческая железнодорожная касса. Мы сначала перечисляем денежные средства в железнодорожную компанию, затем на этот аванс продаем билеты. Платежный же агент принимает денежные средства от физ лица и передает их поставщику услуг с использованием платежных терминалов и банкоматов.

По их логике получается, что вся посредническая деятельность попадает под данный ФЗ.

Верно ли их решение? На чем нам строить защиту для доказательства того, что мы - не платежный агент?



спасибо всем заранее

А Вы хоть 103-ФЗ открывали?

Открывали и перечитывали неоднократно, но как построить свою защиту не знаем.

Формально, мы принимаем платежи от физ лиц и передаем поставщикам услуг (железная дорога), но при этом мы понимаем, что данный закон предназначен для регулирования деятельности по приему платежей через платежные терминалы. В нем также есть требования к ККМ и чекам, что не относится к нам.

На какой пункт закона сослаться, чтобы доказать нашу непричастность к платежным агентам? Просто одного нашего понимания мало.



спасибо заранее

> но при этом мы понимаем, что данный закон предназначен для регулирования деятельности по приему платежей через платежные терминалы
почему так решили?

потому что данный закон и писался для регулирования их деятельности

Вы думаете что для Вас будут специально писать закон? В законе вполне четко обозначены кто является платежным агентом и там нет привязки к платежному терминалу, я по карйней мере не увидел, если Вы увидели, то укажите в какой статье.

"Но там есть обязательства к кассовым чекам.

И, второе, если этот закон расценивать именно так, то получается вся посредническая деятельность попадает под этот закон (провайдеры интернета: платежи от физиков, интернет они покупают у поставщиков; любые магазины: платежи от физиков, а товар покупают у поставщиков).

Что Вы думаете по этому поводу?"

"> то получается вся посредническая деятельность попадает под этот закон (провайдеры интернета: платежи от физиков, интернет они покупают у поставщиков; ...)
И в чем проблема? Если государство считает, что это платежные агенты и они подходят по всем статьям закона, то в чем именно проблема? Не хочется платить? Не хочется открывать спец.счет? В чем именно проблема?
> любые магазины: платежи от физиков, а товар покупают у поставщиков
а вот здесь Вы неправы, магазины уже продают свой товар, а не товар поставщиков"

да, именно в этом и проблема, что мы должны открывать спец счета и ежедневно сдавать полученные денежные средства. Вы представляете себе ежедневную сдачу денежных средств в банк, который находится в 30 км от точки продаж, в которой сидят 2 кассира и все?

Т.е. вы тоже считаете, что наша деятельность попадает под действие 103-ФЗ?

"> да, именно в этом и проблема, что мы должны открывать спец счета и ежедневно сдавать полученные денежные средства. Вы представляете себе ежедневную сдачу денежных средств в банк, который находится в 30 км от точки продаж, в которой сидят 2 кассира и все?

Это другая проблема, есть такая присказка, что "проблемы индейцев, шерифа не волнуют! ©"
> Т.е. вы тоже считаете, что наша деятельность попадает под действие 103-ФЗ?
Да я так считаю потому как Вы пока не предоставили никаких доказательств, что не попадаете под действие закона. деньги не Ваши, билеты не Ваши, так что все сходится!"