В программе «1С:Бухгалтерия 8» ред. 3.0 начиная с версии 3.0.120 появилась возможность загружать реестры банков, содержащие сведения о платежах физических лиц.
Для использования в 1С:Бухгалтерии 8 ред. 3.0 этой возможности необходимо заключить договор с банком на прием платежей, в котором прописать дополнительные реквизиты для идентификации платежа. Эти реквизиты нужно указать в карточке банковского счета.
При загрузке будет автоматически определен контрагент, договор, по которому поступил платеж, а также счет на оплату (при наличии).
Загружаются платежи, совершенные на банковский счет организации, по которому используются дополнительные реквизиты QR кода для оплаты. Применяется, когда банк перечисляет организации принятые платежи одним платежным документом, и одновременно передает файл с расшифровкой платежей по физическим лицам (реестр).
Возможность используется для организаций и индивидуальных предпринимателей, у которых в договоре с банком предусмотрен прием платежей от физических лиц.
Простой интерфейс: меню "Настройки - Функциональность - Банк и касса".
Полный интерфейс: меню "Главное - Настройки - Функциональность - Банк и касса".
Простой интерфейс: меню "Деньги - Банковские выписки".
Полный интерфейс: меню "Банк и касса - Банк - Банковские выписки".
Простой интерфейс: меню "Деньги - Платежи по реестрам".
Полный интерфейс: меню "Банк и касса - Банк - Платежи по реестрам".
Если счета покупателям не выставляются, то при первой загрузке реестра потребуется вручную указать контрагента и договор, соответствующие загруженным дополнительным реквизитам.
При следующей загрузке платежей с этими значениями дополнительных реквизитов, контрагент и договор будут определяться автоматически.
Загрузка по реестрам это хорошо. Но прежде хотелось бы понять почему при загрузке выписок из банка в одних случаях в документе "Поступление на расчетный счет" вид операции выбирается "Поступление по платежным картам", в других случаях "Оплата от покупателя", а третьих вообще "Прочие расчеты с контрагентами". Где и как это можно настроить в 1С зависимости от выбора договора или конкретного расчетного счета?
Нетипичный 1С-ник, Если вы пишите про платежи через СБП, то это зависит от того, по какой схеме данные о переводе формирует банк: по схеме эквайринга (и тогда указывается вид операции "Поступление по по платежным картам"), либо как обычный платеж от физ.лица (с указанием его личного банковского счета) - тогда будет указана "Оплата от покупателя".
В некоторых банках можно выбирать, по какой схеме формировать операции по СБП, но в большинстве принят какой-то один из вариантов, который действует для всех, без возможности изменения.
И на стороне 1С нельзя переопределить то, что выгружает банк: либо не хватит данных, либо потом невозможно будет сопоставить эти операции при повторной загрузке, в результате чего будет создан дубль.
Единственное, на что влияют настройки 1С - это на создание вида операции"Прочие расчеты с контрагентами" - по факту, это тот же второй вариант, но в том случае, если у контрагента заведен договор с видом "Прочее".
Спасибо за информацию. Действительно так и есть, предопределить невозможно. Но нельзя ли сделать в 1С возможность выбора/изменения "Вида операции" при загрузке файла kl_to_1C в зависимости от банка или контрагента или номера банковского счета. При массовых загрузках поступлений от физлиц очень много времени уходит на изменение "Вида операции" в поступлениях на расчетный счет.
Нетипичный 1С-ник, Пожеланием зарегистрируем. Но как я написал, от нас тут мало что зависит.
В данном случае проблема не в виде операции, а в аналитике.
Смотрите: в "Поступление по по платежным картам" нужно в качестве контрагента заполнять Банк, а в "Оплата от покупателя" - собственно самого контрагента. И если попытаться изменить вид операции, то аналитика будет не верной - ведь нам негде в этом случае взять реквизиты от "правильной" аналитики.
Если в документе пришли реквизиты банка, то просто физически негде взять реквизиты "реального" покупателя. И наоборот, в принципе, тоже.
К тому же часто проблема ведь не в том, что не тот вид операции, а в том, что КАЖДАЯ маленькая розничная продажа приходит в выписке и их может быть сотни. А бухгалтера привыкли, что при эквайринге приходит одна общая сумма и не создаются ненужные контрагенты-физ.лица (которые и в магазин-то могут больше никогда не придти). И основное желание в этом случае, не просто смена вида операции, а получение "сводной" операции "как при эквайринге". И вот с этим проблема.
Как я уже писал выше - мы не можем взять и объединить пачку отдельных операций из банка (со своими номерами) на какую-то одну общую с другим видом - иначе после этого и банк из программы с выпиской из банка нельзя будет сверить и заново выписку загружать тоже - эта "сводная" операция начнёт дублироваться, т.к. у неё нет "настоящего" номера.
Поэтому с этим предложением лучше всего обращаться в банк. Многие из них уже в курсе таких пожеланий и работают над этим. И при обращении могут либо предложить уже готовое решение (возможно потребуется заключить доп.договор и они переключат формирование таких операций на "сводное", прогоняя их через отдельный служебный счёт).
Либо (если они этим ещё не занимались), большое количество обращений сподвигнет их повысить приоритет у данной задачи - особенно если им "намекнуть", что в других банках данная опция уже есть...
Олег, а где находится ( в файле выгрузки kl_to_1c или в каком то справочнике или еще где) этот признак/реквизит которые отвечает за выбор "вида операции" в документе "Поступление на расчетный счет" ?
Душка из бухгалтерии, к сожалению однозначного поля для этого в стандарте не предусмотрено.
Собственно сам стандарт опирается на нормативные акты ЦБ РФ "О правилах осуществления перевода денежных средств через расчетную сеть Банка России". В частности сейчас это Положение Банка России от 29.06.2021 № 762-П (до этого было 383-П от 19.06.2012 и т.д.). И т.к. не предусмотрено никаких реквизитов в указании ЦБ для обозначения хозяйственной операции, нет его и в стандарте формата обмена с системами Клиент банка.
Поэтому хозяйственную операцию приходиться определять "эмпирически", по совокупности разных полей выписки. В основном это:
- балансовый счет (первые 5 цифр счета контрагента) - это аналог счета учет в банковском плане счетов
- шифр операции (поле 18)
- в некоторых случаях могут применяться и другие реквизиты (например наличие заполненных реквизитов платежа в бюджет говорит о том, что это "Уплата налога").
В последних версиях также начали активно используется содержание Назначения платежа. Раньше старались этого не делать, из-за слишком неформализованного заполнения Назначения разными банками и контрагентами. Вместо этого, в случае коллизий, когда формальные признаки в выписке могут указывать сразу на несколько разных операций, привлекались данные информационной базы (ИБ). Например, для определения "эквайринга" искалось соглашение с банком-эквайером (которое указывается в справочнике Виды оплат). Но это имело свои недостатки - например, в чистой ИБ, данное соглашение может быть ещё не заполнено.
Но недавно вышли методические рекомендации ФНС для кредитных организаций (в рамках проекта по АУСН), где в т.ч. были прописаны признаки определения хозяйственных операций с учетом балансовых счетов и анализа текста Назначения платежа. И воспользовались рекомендациями ФНС как основой и постарались улучшить распознавание видов операций в 1С:Бухгалтерии (дополнив проверку ещё и нашими данными по содержаниям текста Назначения для разных операций).
здравствуйте! при загрузке реестра сбербанка не заполняются поля Контрагент и Договор. Как сделать,чтобы эти поля заполнялись?