Цб рф: статьи, новости, аналитика по изменениям законодательства и 1С

Центробанк утвердил перечень признаков мошенничества, при наличии которых банки могут блокировать снятие наличных денежных средств через банкоматы. Данный перечень начал действовать с 1 сентября 2025 года и применяется всеми банками. При этом нередко под блокировку попадают карты добросовестных граждан, которые не совершают никаких подозрительных операций и снимают деньги в личных целях.

Рассказываем, когда снятие наличных денег через банкомат может вызвать подозрения банка и что нужно сделать для разблокировки  операций по снятию денежных средств.

Клиенты банков стали чаще жаловаться на усиление контроля со стороны кредитных учреждений при проведении тех или иных финансовых операций, а также на блокировку банковских карт. По данным Центрального Банка России, за 9 месяцев 2024 года количество жалоб на избыточный контроль со стороны банков резко выросло, а общее число жалоб на банки по сравнению с тем же периодом 2023 года увеличилось более, чем на 18%. Рассказываем, какие банковские операции проверяются в обязательном порядке и какие денежные переводы вызовут подозрения банков в 2025 году.